Новото поколение инвеститори са по-бичи

По време на Коеид – кризата се появи ново поколение инвеститори. Те са по-бичи по отношение на своите финансови перспективи, отколкото предишните инвеститори, и са готови да инвестират и да планират бъдещето си, според ново изследване на Чарлз Шваб.

Изследването, включващо 1000 американци на възраст от 21 до 75 години, показа, че 15% от всички настоящи инвеститори на фондовия пазар в САЩ са заявили, че за първи път са започнали да инвестират през 2020 г. Силният растеж и ангажираност сред отдинвеститори през последната година са резултат от по-ниските търговски разходи, нови продукти и услуги, насочени към по-голяма лекота и достъпност, както и възможностите за инвестиране, представени от волатилността на пазара, заявява Джонатан Крейг, старши изпълнителен вицепрезидент на Чарлз Шваб и ръководител на инвестиционни услуги.

Голяма част от този растеж е това, което Schwab нарича „Generation Investor“ – големият брой хора, обвързани не с възрастта, а с момента на започване на инвестиционното си пътуване. Тези хора вече са на път към собствеността и постигането на финансовите си цели, добавя той.

Шваб каза, че тази група е намерила време на фона на безпрецедентната промяна, изправила се и започнала да инвестира за изграждане на спешен фонд (дейност, цитирана от 54% от анкетираните) и за получаване на допълнителен източник на доход (цитиран от 53%). Освен това двама от всеки пет (41%) посочват, че водят по-добре своите спестявания и финанси, докато само една трета от инвеститорите го заявяват преди 2020 г.

Тези нови инвеститори са сериозни и тепърва започват, отбеляза Шваб. Почти всички от тях (94%) искат достъп до информация и инструменти, за да направят свои собствени изследвания; 90% искат образователни материали, за да подобрят своите инвестиционни умения; 82% се интересуват от достъп до инвестиционен консултант, който да предоставя постоянна помощ и насоки.

„Generation Investor“ се позиционират предимно в дългосрочен план. Повече от половината от тях (52%) заявяват, че ще спестят повече, след като пандемията отшуми, 43% посочват, че планират да инвестират повече, а 42% планират да работят за намаляване на общия си дълг.

Повече от една трета от тази група (38%) има писмен финансов план. Но 41% казват, че не са мислили за данъчната ефективност на своите портфейли, докато 51% от тях казват, че не разбират напълно как функционират таксите. Мнозина също посочват, че имат важни житейски събития на хоризонта – че искат да се преместят в нов щат или дом (21%), да започнат нова кариера или работа (24%) или да се подготвят за родителство (14%).

Подготвил: Сесгин Шефкетов

MoneyNPlan

www.moneynplan.com

fb/IG:moneynplan